Assetmanagement für Privatkunden

Das Privatbankgeschäft ist unsere Berufung.

Personalisierte Serviceleistungen

Dieser massgeschneiderte Service beruht auf:

  • Unserer Geschäftsgrundlage: die Vermögensverwaltung für Privatkunden ist unsere einzige Kernkompetenz
  • Unserer Flexibilität und Verantwortung: wir sind eine Gruppe von überschaubarer Grösse
  • Unseren langfristigen und vertrauensvollen Beziehungen
  • Unserer Einbeziehung komplexer steuerlicher und erbrechtlicher Erwägungen in die Verwaltung Ihres Vermögens
  • Unserer Unabhängigkeit

Personalisierte Serviceleistungen

Diversifikation und Leistungsfähigkeit

Wir bieten Ihnen Portfolios an:

  • bei denen die Einzeltitelauswahl präzise auf Ihre Anlageziele abgestimmt ist und die auf einem rigorosen Prozess zur Optimierung der Asset-Allokation basieren
  • deren Risiko mittels einer effizienten Diversifikation (Streuung der Risiken auf mehrere Anlageklassen und/oder Anlagestile: liquide Mittel, Aktien, Anleihen, alternative Fonds, Rohstoffe) aktiv gesteuert wird und deren Fokus auf Transparenz und Liquidität liegt
  • die eine nachhaltige und kontrollierte Performance anstreben

Diversifikation und Leistungsfähigkeit

Finanzdienstleistungen

Genauso einmalig wie Sie sind auch Ihre Anforderungen.

Verwaltung mit Vollmachtserteilung

Eine privilegierte Partnerschaft

Die individuelle Betreuung durch unsere Assetmanager beruht auf:

  • einer langfristigen Vision und auf Stabilität
  • Personalisierung (der Serviceleistungen und Ihres Portfolios)
  • Verfügbarkeit und Eingehen auf Ihre Anforderungen 
  • Verlässlichkeit und Zugänglichkeit
  • gegenseitigem Vertrauen

Sie arbeiten Hand in Hand mit allen unseren Abteilungen und sämtlichen Spezialisten (Analysten, Steuerfachleuten etc.). Sie erweitern ihre Kenntnisse und Kompetenzen kontinuierlich, um jederzeit auf dem Laufenden zu sein, was Änderungen der Steuervorschriften, relevanten Gesetze und Rechtsverordnungen sowie aktuelle wirtschaftliche Entwicklungen betrifft.

Massgeschneiderte Portfolios

Getreu nach handwerklicher Tradition bauen wir massgeschneiderte Portfolios auf, die Ihren Wünschen und Risikoprofilen passgenau entsprechen.Dabei gehen wir in mehreren Etappen wie folgt vor:

Unser Prozess für Ihre Beratung

Massgeschneiderter systematischer Ansatz

 

Daneben bieten wir auch folgende Mandate an:

Verwaltung mit Vollmachtserteilung

Anlageberatung

Wir beraten, Sie entscheiden.

Sie möchten selbst über die Verwaltung Ihres Portfolios entscheiden. In diesem Fall bieten wir Ihnen kompetente Beratung an.

Anlageberatung

Verwahrung

Wir führen aus.

Sie verwalten Ihr Vermögen in völliger Unabhängigkeit, wir führen lediglich die Transaktionen aus.

Verwahrung

Unterstützung in steuerlichen Angelegenheiten

Die Besteuerung ist ein zentrales Element beim Aufbau eines Portfolios.

Die steuerliche Behandlung und die Entwicklung der gesetzlichen Rahmenbedingungen sind Aspekte, die beim Aufbau eines jeden Portfolios eine zentrale Rolle spielen.

Neben Bankdienstleistungen wie der administrativen Verwaltung von Wertpapieren und Fondsanteilen, dem Zahlungsverkehr in einer Vielzahl von Währungen, der Durchführung von Daueraufträgen, der Ausstellung von Zahlkarten und der Vermietung von Schliessfächern bieten wir Ihnen folgende Serviceleistungen an:

Erstellung von Steuerbescheinigungen

Schweizer Kunden

  • (Kostenfreie) Erstellung eines spezifischen Steuerauszugs, der von sämtlichen Schweizerischen Steuerämtern in der Regel akzeptiert wird

Sämtliche Kunden

  • Erstellung eines allgemeinen Steuerauszugs zur vereinfachten Erfüllung der steuerlichen Verpflichtungen je nach Wohnsitzland
  • Sämtliche für den Abzug der Schweizerischen Verrechnungssteuer in Höhe erforderlichen Serviceleistungen

Erstellung von Steuerbescheinigungen

Portfolioanalyse

  • Erstellung einer Performanceaufstellung, und zwar gesamt, konsolidiert und/oder personalisiert je nach den Anforderungen des Kunden und seinen Anlagezielen
  • Berücksichtigung der steuerlichen Aspekte in unseren Anlageempfehlungen, Untersuchung der Eignung verschiedener Produkte und Anlageprofile (gemeinsam mit der Research-Abteilung) je nach den Referenzmärkten des Kunden

Portfolioanalyse

Unsere Spezialisten für Schweizer und internationales Steuerrecht stehen Ihnen jederzeit für persönliche Gespräche zur eingehenden Erörterung Ihrer persönlichen Situation oder zur Planung der Übertragung Ihres Vermögens zur Verfügung.

Finanzplanung

So können Sie gelassen in die Zukunft blicken, denn für Ihren Ruhestand haben Sie optimal vorgesorgt.

Der Übertritt in den Ruhestand bringt einschneidende Veränderungen und eine Fülle von Fragen mit sich.

Immobilienbesitz, Vorsorge, Finanzanlagen, Besteuerung und Nachlassregelung: Bereiche, die eng miteinander verwoben sind und die es ganzheitlich, aber auch detailliert anzugehen gilt.

Unsere Spezialisten für Finanzplanung untersuchen für Sie

  • Den aktuellen Vorsorgestatus Ihrer Familie (Invalidität, Ruhestand, Todesfall) auf der Grundlage dieser drei Säulen.
  • Die Struktur Ihres Vermögens. Ist sie optimal auf Ihre Ziele und Ihre künftigen Anforderungen abgestimmt?
  • Ihre steuerliche Situation sowie Möglichkeiten zur dauerhaften Optimierung von Einkommens- und Vermögenssteuer.
  • Die Auswirkungen einer Veränderung Ihrer persönlichen oder beruflichen Situation auf Ihre Finanzlage.

Unsere Spezialisten für Finanzplanung untersuchen für Sie

So erhalten Sie

  • Eine graphisch dargestellte finanzielle Bilanz, die transparent und umfassend ist und mit deren Hilfe Sie wichtige Entscheidungen treffen können.
  • Hochrechnungen über die Entwicklung Ihrer wirtschaftlichen Situation (Einkommen, Vermögen, Besteuerung) über die kommenden 20 bis 30 Jahre.
  • Auf Ihre aktuelle Situation und Ihre Wünsche passgenau abgestimmte Vorschläge, einschliesslich konkreter Entscheidungsgrundlagen zur Realisierung Ihrer Vorhaben.
  • Dauerhafte Steuereinsparungen.
  • Zugang zu unseren Spezialisten.

So erhalten Sie

Mit einem kompetenten Finanzberater an Ihrer Seite gewinnen Sie Zeit und sparen Geld. Dank eines zusammenfassenden Überblicks über Ihr Vermögen und Ihre Verbindlichkeiten können Sie der Zukunft mit Gelassenheit entgegensehen, denn für Ihren Ruhestand ist vorgesorgt.

Wenn Sie mehr wissen möchten

Berufliche Vorsorge

Individualisierung der beruflichen Vorsorge: Massgeschneiderte Verwaltung im Rahmen der 2. Säule.

In Zusammenarbeit mit unseren Partnern Elite und PensExpert stellen wir Ihnen umfassende Kenntnisse und Kompetenzen auf dem Gebiet der Vermögensverwaltung im Rahmen der Freizügigkeit und der überobligatorischen beruflichen Vorsorge zur Verfügung.

Bel-Etage ist eine flexible Lösung, bei der zugunsten bestimmter Mitarbeiter eines Unternehmens eine so genannte überobligatorische berufliche Vorsorgekasse aufgebaut wird, welche die vom BVG (Gesetz über die berufliche Vorsorge) vorgeschriebenen Beitragszahlungen ergänzt. Ziel ist die Aufstockung der Leistungen aus der Alters-, Invaliditäts- und Hinterbliebenenversicherung der Versicherten bei gleichzeitiger Optimierung der Steuervorteile mittels der beruflichen Vorsorge (normale Beitragszahlungen + Rückkauf von Versicherungsjahren).

Somit erhalten Selbständige, Unternehmer und sonstige Führungskräfte die Möglichkeit, Gelder – häufig in erheblicher Höhe – in die deutliche Aufstockung ihrer Altersruhegelder zu investieren und gleichzeitig in den Genuss des vollständigen Abzugs dieser Beträge von ihrem steuerpflichtigen Einkommen zu kommen.

Die in die zusätzliche Vorsorgeversicherung investierten Beträge werden nicht anonym und kollektiv, d.h. gemeinsam mit den Beiträgen von tausenden anderen Versicherten von einer Versicherungsgesellschaft oder einer Rentenkasse, sondern im Rahmen einer vom Versicherten je nach seinen persönlichen Anforderungen definierten Strategie von Bordier & Cie individuell verwaltet.

Vorteile

  • Verbesserte Leistungen aus der Vorsorge für Alter, Invalidität und Todesfall der Versicherten
  • Ergänzung der auf der Ebene des Unternehmens bereits vorhandenen Vorsorgeleistungen. Verschiedene Pläne der beruflichen Vorsorge bei unterschiedlichen Anbietern können nebeneinander bestehen
  • Einfache Umsetzung
  • Maximierung der Steuervorteile für die Versicherten durch Rückkäufe. Des Weiteren ist das in einer Stiftung zur beruflichen Vorsorge (oder einer Freizügigkeitsstiftung) gehaltene Vermögen von der Einkommens- und der Vermögenssteuer befreit
  • Personalisierte Verwaltung der angesparten Vorsorgeguthaben durch einen erfahrenen Spezialisten von Bordier & Cie
  • Möglichkeit von Hypothekenanlagen für die Versicherten
  • Bindung von Schlüsselmitarbeiten an das Unternehmen
  • Völlige Transparenz: Die Versicherten erhalten sämtliche generierten Erträge, abzüglich der klar ausgewiesenen Verwaltungsprovisionen

Vorteile

Wenn Sie mehr wissen möchten

Family Services

Ganzheitliche Vision Ihres Vermögens.

Bordier Family Services: Ausführung, Koordinierung, Steuerung

Für die von Familien der Kategorie „High Net Worth“ gewünschten Serviceleistungen tragen zusätzlich zur eigentlichen Vermögensverwaltung unsere Bordier Family Services für Ausführung, Koordinierung und Steuerung durch ein Team aus Spezialisten Sorge:

  • Optimierung des Familienvermögens
  • Administrative Verwaltung des Vermögens
  • Übertragung an die nächste Generation
  • Verwandte Serviceleistungen (Immobilien etc.)

Bordier Family Services: Ausführung, Koordinierung, Steuerung

Umfassendes Netzwerk

Die Bordier Family Services stellen den Kunden von Bordier & Cie ihr Netzwerk aus zahlreichen, seit mehreren Jahrzehnten für die Familie und die Freunde der Familie Bordier aufgebauten Kontakten zur Verfügung, denn Erhalt und Wertsteigerung eines Vermögens wie auch eines Unternehmens erfordern eine langfristige Vision. So sind Familien, die über ein grosses ererbtes oder selbst aufgebautes Vermögen verfügen, logischerweise an Erhalt und Mehrung dieses Vermögens interessiert, um es unter optimalen Bedingungen an darauffolgende Generationen vererben zu können.

Zu diesem Zweck stellen wir Ihnen unsere Kompetenzen und unsere (seit über 170 Jahren gesammelten) Erfahrungen unter Einbeziehung Ihrer eigenen Werte und Visionen zur Verfügung.

Umfassendes Netzwerk

Wenn Sie mehr wissen möchten

Bordier FinLab SA

Vorreiter bei innovativen Anlagelösungen.

Bordier FinLab SA ist eine Ideenschmiede, die sich der Entwicklung innovativer Anlagelösungen verschrieben hat, die u.a. auf folgenden Instrumenten basieren:

  • herkömmlichen und neuartigen Investmentfonds;
  • Privatplatzierungen (Private Equity)
  • Unternehmensanleihen
  • komplexen strukturierten Produkten.

Damit können die Portfoliomanager von Bordier & Cie auf der Grundlage der unterschiedlichsten Anlagekriterien in neue, im Aufbau befindliche Fonds (Seeding-Funds) investieren. Die damit verbundene Entdeckung bzw. Förderung neuer Talente bietet zudem signifikantes Mehrwertpotenzial.

Bordier FinLab SA betritt bei der Entwicklung innovativer und bahnbrechender Lösungen, die den heutigen und künftigen Erwartungen der Anleger passgenau entsprechen, Neuland.

Bordier FinLab SA ist eine von der Bank Bordier & Cie getrennte Rechtspersönlichkeit, die sich jedoch auf deren Ressourcen und Netz stützen kann. Bordier FinLab SA ist einem Kreis etablierter institutioneller Partner, bestehend aus einer überschaubaren Anzahl von Banken, Family Offices und unabhängigen Vermögensverwaltern, angeschlossen.

Daneben nimmt Bordier FinLab SA die technologische Überwachung der für die Bankbranche relevanten Fortschritte (Crowdfunding, Fintech etc.) vor und fungiert bei Bedarf als Inkubator für die Bordier-Gruppe.

Wenn Sie mehr wissen möchten

Véronique Grossen

Bordier FinLab SA
Rue de la Rôtisserie 11
1204 Genf
veronique.grossen@bordier.com
T: +41 58 258 02 71

Bertrand Clavien

Bordier FinLab SA
Rue de la Rôtisserie 11
1204 Genf
bertrand.clavien@bordier.com
T: +41 58 258 03 33

Vermögensberatung für Verbände und Stiftungen

Nonprofit-Organisationen sind für uns eine wichtige Anspruchsgruppe und stehen im Zentrum unserer Überlegungen.

Nonprofit-Organisationen handeln im Dienste ihrer Mitglieder (Selbsthilfe-Organisationen) oder Dritter (Fremdhilfe-Organisationen). Sie finanzieren sich über kostenpflichtige Dienstleistungen, Schenkungen, Spenden und Vermögenserträge. Deshalb müssen diese Vermögen nachhaltig und verantwortungsbewusst verwaltet werden. Bordier & Cie hat sich auf die Vermögensverwaltung von Nonprofit-Organisationen spezialisiert.

Unsere Dienstleistungen gelten folgenden Zielgruppen:

  • Klassische Stiftungen, Förderstiftungen, öffentlich-rechtliche Stiftungen, Zünfte
  • gemeinnützige Vereine, Dachverbände-/organisationen

Unsere Lösungsansätze:

  • Finanzanalyse: Ermittlungen der Einnahmen, Leistungsentgelte, Finanzierungsbeiträge, Spenden, zweckgebundene Reserven, Budgetplanung bzw. Finanzierung von Projekten.
  • Beurteilung der Anlagestrategie: Standortbestimmung des ganzheitlichen Stiftungs- und Verbandsvermögens, Liquiditätsplanung, Wahl der passenden Anlagestrategie, Expertise des Anlagereglementes.
  • Vermögensverwaltung: nach den Bedürfnissen gerichtete Verwaltung und Sicherung des Vermögens.

Damit leisten wir einen wichtigen Beitrag zu einer nachhaltigen und langfristigen Finanzierungsstruktur jeder Organisation.

Wenn Sie mehr wissen möchten

Unabhängige Vermögensverwalter

Spezialisiertes Team. Die Beratungs- und sonstigen Serviceleistungen von Bordier & Cie stehen selbstverständlich auch professionellen Finanzdienstleistern zur Verfügung.

Unser Angebot:

  • Unübertroffener individueller Service durch ein kompetentes mehrsprachiges Team und durch Ansprechpartner, die im Handelssaal direkt vor Ort sind
  • „Gruppenansatz“ (wir verfügen über 3 Bankenzentren in der Schweiz, in Singapur und auf den Turks-und Caicos-Inseln) mit Zugang zu den besten Fondsmanagern weltweit
  • Spezialabteilung innerhalb einer Bank von überschaubarer Grösse, die Garant für Flexibilität und massgeschneiderte Serviceleistungen in Verbindung mit hoher Reaktivität ist
  • Direkter Zugang zu den Gesellschaftern
  • Absolute Unabhängigkeit, die eine echte Partnerschaft mit unseren Kunden garantiert
  • Plattform mit offener Architektur
  • Leistungsfähige Research- und Analyse-Abteilung
  • Anlageberatung
  • Direkter Zugang zum IT-Informationssystem
  • Juristische und steuerrechtliche Unterstützung bei der Konzipierung von „Complex Money“-Lösungen
Wenn Sie mehr wissen möchten

Unsere Niederlassungen in der Schweiz

Genf

Rue de Hollande 16
CH-1204 Genève
Case postale 5515
CH-1211 Genf 11
T + 41 58 258 00 00
F + 41 58 258 00 40

Bern

Spitalgasse 40
P.O. Box
CH-3001 Bern
T + 41 58 258 07 00
F + 41 58 258 07 10

Nyon

Rue de la Porcelaine 13
CH-1260 Nyon
Case postale 1045
CH-1260 Nyon 1
T + 41 58 258 07 50
F + 41 58 258 07 70

Zürich

Talstrasse 83
CH-8001 Zürich
T + 41 58 258 05 00
F + 41 58 258 05 50