Banca privada

La banca privada es nuestra única actividad.

Un servicio altamente personalizado

Este servicio concebido a medida se deriva de:

  • nuestra razón de ser: nuestro único oficio es la banca privada
  • nuestra flexibilidad y capacidad de respuesta: somos un grupo de dimensión humana
  • nuestra relación, forjada en el tiempo y basada en la confianza
  • la integración de consideraciones complejas fiscales y de sucesiones en la gestión de su patrimonio
  • nuestra independencia

Un servicio altamente personalizado

Una gestión diversificada y eficiente

Ofrecemos carteras:

  • cuya selección de inversiones se adapte a sus objetivos y se basen en un proceso riguroso de optimización de la asignación eficiente de activos,
  • en aras de un control proactivo del riesgo, repartiendo los riesgos entre múltiples clases de activos y/o estilos de gestión (liquidez, acciones, bonos, fondos alternativos, materias primas), anteponiendo así la transparencia y la liquidez
  • a fin de lograr un objetivo de rentabilidad sostenible

Una gestión diversificada y eficiente

Servicios financieros

Usted es único, al igual que sus necesidades.

Mandato discrecional

Una asociación privilegiada

Nuestros gestores patrimoniales dan prioridad a una relación basada en:

  • la duración en el tiempo y la estabilidad
  • personalización (del servicio y de su cartera)
  • la disponibilidad y la escucha 
  • la capacidad de respuesta y la accesibilidad
  • confianza mutua

Nuestros gestores trabajan en estrecha colaboración con todos nuestros servicios y expertos (analistas y abogados fiscalistas, entre otros). Sus competencias se adaptan cotidianamente a los constantes cambios en materia tributaria, reglamentaria, jurídica y económica.

Carteras confeccionadas a medida

Como verdaderos artesanos, confeccionamos carteras únicas que satisfagan sus necesidades y se correspondan con su perfil de riesgo, según las siguientes etapas:

También ofrecemos los siguientes mandatos:

Mandato discrecional

Mandato de asesoramiento

Usted decide, nosotros le asesoramos.

Usted decide gestionar por sí mismo su cartera, nosotros le brindamos nuestro asesoramiento.

Mandato de asesoramiento

Mandato de depósito

Nosotros realizamos las transacciones bancarias.

Usted gestiona sus activos con total independencia, nosotros realizamos las transacciones bancarias.

Mandato de depósito

Servicio bancario y fiscal

La fiscalidad es un elemento clave en la elaboración de una cartera.

La fiscalidad y los nuevos marcos jurídicos se han convertido en los elementos clave a la hora de elaborar una cartera.

Además de nuestros servicios de primer orden en materia de administración de todos los valores y fondos de inversión, pagos en múltiples divisas, órdenes de pago permanentes, tarjetas de pago y depósitos en caja fuerte, le ofrecemos los siguientes servicios:

Información fiscal

Clientes suizos

  • Elaboración (sin cargo adicional) de una declaración fiscal específica comúnmente aceptada por las administraciones tributarias en Suiza

Todos los clientes

  • Elaboración de una declaración fiscal genérica para facilitar el cumplimiento de sus obligaciones tributarias, según proceda, en función de su estatuto de residente
  • Prestación de servicios integrales de recuperación del pago anticipado del impuesto suizo Tous clients

Información fiscal

Análisis de la cartera

  • Elaboración de una declaración sobre la rentabilidad global, consolidada y/o personalizada en función de las necesidades del cliente y los objetivos de gestión
  • Integración de la dimensión fiscal en nuestras recomendaciones de inversión, en relación con determinados productos y perfiles de inversión (junto con nuestro Departamento de Análisis Financiero) en función de los mercados de referencia de nuestros clientes

Análisis de la cartera

Puede ponerse en contacto con nuestros expertos en fiscalidad suiza e internacional en cualquier momento para ahondar en una determinada cuestión o para que le asesoren en la planificación de una herencia.

Planificación financiera

Mire con serenidad hacia el futuro porque su jubilación está preparada.

La jubilación es un cambio que plantea numerosos interrogantes. La planificación financiera de su jubilación le permite disponer, de antemano, de una visión de conjunto de su situación financiera desde una lógica de optimización financiera a largo plazo.

Bienes raíces, fondos de pensiones, inversiones, fiscalidad y sucesiones son temas relacionados entre sí que deben abordarse de forma global ahondando en los detalles.

Nuestro planificador financiero examina para Usted

  • el estado actual de su plan familiar de pensiones (invalidez, jubilación, fallecimiento) sobre la base de los tres pilares;
  • la estructura de su patrimonio. ¿Es adecuada a sus necesidades y objetivos futuros?
  • su situación fiscal y la manera de optimizar de forma sostenible sus impuestos sobre la renta y el patrimonio;
  • las consecuencias de un cambio en su situación personal o profesional sobre su situación financiera.

Nuestro planificador financiero examina para Usted

Por tanto, se beneficia de

  • un balance financiero gráfico, transparente y exhaustivo, para ayudarle a tomar decisiones importantes;
  • proyecciones sobre la evolución de su situación económica (ingresos, patrimonio, fiscalidad) en los próximos 20 a 30 años;
  • propuestas adaptadas a su situación actual y a sus deseos, con bases para tomar decisiones concretas a fin de llevar a cabo sus proyectos;
  • economías sostenibles en materia de fiscalidad;
  • acceso a nuestra red de especialistas.

Por tanto, se beneficia de

Con la certeza de disponer de un asesor financiero global, ahorre tiempo y dinero. Con una visión consolidada de sus activos y compromisos, mire con serenidad hacia el futuro porque su jubilación está preparada.

Para más información, póngase en contacto con nosotros

Planes de previsión

La personalización de los planes de pensiones: una gestión adaptada a sus necesidades en el segundo pilar.

Ofrecemos, en colaboración con nuestros socios Elite y PensExpert, nuestros conocimientos y competencias en gestión de activos en el marco de la prestación de libre paso y de la previsión profesional con carácter voluntario.

Bel-Etage es una solución flexible que consiste en crear, a favor de determinados miembros del personal de una empresa, un fondo de previsión profesional con carácter facultativo que viene a complementar el fondo de previsión obligatorio, según lo dispuesto en la Ley federal sobre previsión profesional, a fin de mejorar las prestaciones de jubilación, invalidez y a favor de los supérstites, maximizando al mismo tiempo sus oportunidades de ahorro fiscal a través de los planes de previsión (aportaciones regulares con las correspondientes deducciones).

Ello brinda a trabajadores independientes, directivos empresariales y otros altos ejecutivos la posibilidad de asignar fondos –a menudo considerables– a la mejora significativa de sus prestaciones de jubilación, al mismo tiempo que se benefician de la deducción integral de las cantidades aportadas de los ingresos imponibles.

Lejos de gestionarse de forma anónima y colectiva por una compañía de seguros o una caja de pensiones con fondos de otros miles de asegurados, la cantidad invertida en los planes de previsión complementarios es administrada de forma personalizada por Bordier & Cie en función de una estrategia definida por el asegurado atendiendo a sus propias necesidades.

Ventajas

  • Una mejora de las prestaciones de jubilación, invalidez y fallecimiento del asegurado
  • Una mayor complementariedad en función de las medidas de previsión ya adoptadas por la empresa. Pueden coexistir diferentes planes de previsión profesional con diferentes proveedores de servicios
  • La sencillez de aplicación
  • Una maximización de las oportunidades de obtener un beneficio fiscal por medio de las deducciones correspondientes. Los activos mantenidos en una fundación de previsión profesional (o en una fundación de libre paso) también están exentos de impuestos sobre la renta y el patrimonio
  • Una gestión personalizada de los haberes del fondo de previsión por parte de un gestor Bordier & Cie con una amplia experiencia
  • Una oportunidad única de realizar inversiones hipotecarias en favor del asegurado
  • La permanencia de los empleados de la empresa
  • La total transparencia: el afiliado recibe la integralidad de los rendimientos generados, menos las comisiones de gestión claramente definidas

Ventajas

Para más información, póngase en contacto con nosotros

Family services

Una visión patrimonial más amplia.

Bordier family services presta, coordina y dirige los servicios profesionales

Nuestro Bordier Family Services presta, coordina y dirige todos los servicios profesionales (no incluidos en los mandatos) requeridos por una familia con un elevado patrimonio neto:

  • La optimización del patrimonio familiar
  • La administración del patrimonio
  • Su transmisión a la generación siguiente
  • Servicios conexos (bienes raíces, etc.)

Bordier family services presta, coordina y dirige los servicios profesionales

Una amplia red de contactos a su disposición

Bordier Family Services pone a su disposición una amplia red de contactos establecidos durante varios decenios por la familia Bordier y sus círculos de amistades. De hecho, la sostenibilidad de un capital, así como la de una empresa, se debe garantizar a largo plazo. Por tanto, las familias con un elevado patrimonio, ya sea heredado o adquirido recientemente deberían hacer todo lo posible para rentabilizarlo, con objeto de transmitirlo a la generación siguiente en las mejores condiciones posibles.

Le brindamos nuestra amplia experiencia (de casi 170 años) y le hacemos partícipe de ella, con inclusión de nuestros propios valores y opiniones.

Una amplia red de contactos a su disposición

Para más información, póngase en contacto con nosotros

Bordier FinLab SA

Innovación en nuevas soluciones de inversión.

Bordier FinLab SA es un laboratorio de ideas cuyo objetivo es buscar y ofrecer soluciones innovadoras a través de:

  • fondos de inversión tradicionales y no tradicionales
  • inversiones privadas (private equity)
  • deuda privada
  • productos estructurados complejos

Sobre la base de diferentes criterios de inversión, los gerentes de Bordier & Cie pueden invertir en nuevos fondos en fase de desarrollo (seeding), favoreciendo así la aparición de nuevos talentos y ofreciendo un potencial de alto valor añadido.

Bordier FinLab SA permite ir más allá de los enfoques tradicionales, a fin de encontrar soluciones nuevas y de vanguardia que satisfagan las necesidades de los inversores actuales y futuros.

Bordier FinLab SA es una entidad independiente del banco Bordier & Cie, pero que se beneficia plenamente de su apoyo y de su red. Colabora con un círculo de socios institucionales reconocidos, constituido por un número limitado de bancos, family offices y gestores independientes.

Bordier FinLab SA garantiza asimismo la vigilancia tecnológica de los avances en el sector bancario (microfinanciación colectiva, fintech, etc.) y servirá, en su caso, de incubadora para el Grupo Bordier.

Para más información, póngase en contacto con nosotros

Véronique Grossen

Bordier FinLab SA
Rue de la Rôtisserie 11
1204 Genève
veronique.grossen@bordier.com
T: +41 58 258 02 71

Bertrand Clavien

Bordier FinLab SA
Rue de la Rôtisserie 11
1204 Genève
bertrand.clavien@bordier.com
T: +41 58 258 03 33

Consejos de inversión para asociaciones y fundaciones

Las organizaciones sin ánimo de lucro ocupan el centro de nuestras reflexiones.

Las organizaciones sin ánimo de lucro actúan al servicio de sus socios (organización de autoayuda) o de terceros (ayuda a otras personas). Se financian mediante la prestación de servicios de pago, las donaciones y el rendimiento de su patrimonio. En consecuencia, es necesario llevar a cabo una gestión sostenible y responsable de estos activos. Bordier & Cie es una entidad especializada en este campo.

Nuestros servicios están dirigidos tanto:

  • a fundaciones clásicas, fundaciones donantes, fundaciones de derecho público, sociedades
  • a asociaciones sin ánimo de lucro, asociaciones/organizaciones marco.

Soluciones que proponemos:

  • Análisis financiero: evaluación de los ingresos, remuneraciones, contribuciones económicas, donaciones, fondos destinados a fines específicos, establecimiento de presupuestos y planes de financiación de proyectos
  • Estudio de estrategias de inversión: evaluación del patrimonio global de la fundación/asociación, elección de una estrategia de inversión adecuada, revisión de la normativa de inversión
  • Gestión del patrimonio: asignación de activos optimizada de acuerdo con las necesidades y los objetivos de la fundación

De esta forma garantizamos la sostenibilidad de cada organización en el largo plazo.

Para más información, póngase en contacto con nosotros

Gestores de patrimonio independientes

Un equipo comprometido. Los profesionales de las finanzas pueden beneficiarse del asesoramiento y de los servicios de Bordier & Cie.

Les ofrecemos:

  • Un servicio exclusivo único integrado por un equipo de profesionales plurilingües y de interlocutores directos en la sala de negociación
  • Un enfoque de “Grupo” (tenemos tres sucursales en Suiza, Singapur y las Islas Turcas y Caicos) y el acceso a los mejores gestores de fondos del mundo
  • Un departamento en un banco de dimensión humana, flexible, con una atención personalizada y con capacidad de respuesta
  • Un acceso directo a los socios
  • Una independencia absoluta, lo cual garantiza una asociación auténtica con nuestros clientes
  • Una plataforma con una estructura abierta
  • Un departamento de análisis financiero eficiente
  • Asesoramiento en inversión
  • Un acceso directo a programas informáticos
  • Un apoyo jurídico y fiscal con un abanico de soluciones a situaciones patrimoniales complejas.
Para más información, póngase en contacto con nosotros

Nuestras oficinas en Suiza

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