Gestion de patrimoine privé

La gestion privée de patrimoine est notre unique vocation.

Un service hautement personnalisé

Ce service sur-mesure résulte de

  • notre raison d’être : la gestion privée est notre unique métier
  • notre flexibilité et réactivité : nous sommes un groupe à taille humaine
  • nos relations, basées sur le long terme et la confiance
  • l’intégration des considérations fiscales et successorales complexes dans la gestion de votre patrimoine
  • notre indépendance

Un service hautement personnalisé

Une gestion diversifiée et performante

Nous vous proposons des portefeuilles

  • dont la sélection des investissements sera adaptée à vos objectifs et basée sur un processus rigoureux d’optimisation d’allocation d’actifs
  • au bénéfice d’un contrôle actif du risque au travers d’une diversification efficiente (répartition des risques sur plusieurs classes d’actifs et/ou styles de gestion : liquidités, actions, obligations, fonds alternatifs, matières premières), en privilégiant ainsi la transparence et la liquidité
  • dans un objectif de performance durable et maîtrisée

Une gestion diversifiée et performante

Services financiers

Vous êtes uniques et uniques sont vos besoins.

Mandat discrétionnaire

Un partenariat privilégié

Nos gérants de fortune privilégient une relation basée sur:

  • le long terme et la stabilité
  • personnalisation (du service et de votre portefeuille)
  • la disponibilité et l’écoute 
  • la réactivité et l’accessibilité
  • confiance mutuelle

Ils travaillent en étroite collaboration avec tous nos autres services et spécialistes (analystes, fiscaliste…) Leurs compétences s’adaptent quotidiennement aux perpétuelles modifications fiscales, règlementaires, juridiques et économiques.

Des porteufeuilles sur-mesures

Comme de véritables artisans, nous élaborons des portefeuilles uniques qui répondent à vos besoins et profils de risque, selon les étapes suivantes :

Votre processus de conseil

Une approche systématique sur-mesure

 

Nous vous proposons également les mandats suivants:

Mandat discrétionnaire

Mandat de conseil

Nous conseillons, vous décidez.

Vous souhaitez décider vous-même de la gestion de votre portefeuille, nous vous faisons bénéficier de nos conseils.

Mandat de conseil

Mandat de dépôt

Nous exécutons.

Vous gérez vos actifs en toute indépendance, nous exécutons les transactions.

Mandat de dépôt

Service bancaire et fiscal

La fiscalité est un élément majeur dans l’élaboration d’un portefeuille.

La fiscalité et les nouveaux environnements juridiques sont devenus des éléments majeurs dans le cadre de l’élaboration d’un portefeuille.

Outre nos prestations de premier ordre en matière d’administration de tous titres et fonds de placement, de trafic des paiements multi-devises, d’ordres permanents, de cartes de paiement et de dépôts coffre, nous vous fournissons les prestations suivantes :

Reporting fiscal

Clientèle suisse

  • Une production (sans frais) d’un relevé fiscal spécifique communément accepté par les administrations des contributions en Suisse

Tous clients

  • La production d’un relevé fiscal générique propre à faciliter le complètement des obligations fiscales qui leur incombent le cas échéant, en fonction de leur état de résidence
  • La mise à disposition de tous services de récupération de l’impôt anticipé suisse

Reporting fiscal

Analyse de portefeuille

  • Production d’un relevé de performance global, consolidé et/ou personnalisé en fonction des besoins du client et des objectifs de gestion
  • Intégration de la dimension fiscale dans nos recommandations d’investissements, réflexion sur certains produits et profils d’investissements (avec notre département de Recherche) en fonction des marchés de références de notre clientèle

Analyse de portefeuille

Nos experts en fiscalité suisse et internationale peuvent être consultés en tout temps pour approfondir une situation particulière ou contribuer à planifier une succession.

Planification financière

Regardez l’avenir avec sérénité car votre retraite est préparée.

La retraite est un changement qui amène de nombreuses questions.

L’immobilier, prévoyance, placements, fiscalité et la succession sont des sujets interdépendants qu’il s’agit d’aborder globalement et dans les détails.

Notre planificateur financier étudie pour vous

  • l’état actuel de votre prévoyance familiale (invalidité, retraite, décès) sur la base des trois piliers ;
  • la structure de votre patrimoine. Est-elle adaptée à vos besoins et objectifs futurs ?
  • votre situation fiscale et la manière d’optimiser durablement vos impôts sur le revenu et sur la fortune;
  • les conséquences d’une modification de votre situation personnelle ou professionnelle sur votre situation financière.

Notre planificateur financier étudie pour vous

Vous bénéficiez ainsi

  • d’un bilan financier graphique, transparent et exhaustif, pour vous aider à prendre des décisions importantes ;
  • de projections sur l’évolution de votre situation économique (revenu, fortune, fiscalité) sur les 20 à 30 prochaines années ;
  • de propositions adaptées à votre situation actuelle et à vos souhaits, avec des bases décisionnelles concrètes pour réaliser vos projets ;
  • d’économies durables en matière de fiscalité ;
  • de l’accès à notre réseau de spécialistes.

Vous bénéficiez ainsi

Avec la certitude d’avoir un conseil financier global, vous gagnez du temps et vous faites des économies. Fort d’une vision consolidée de vos actifs et de vos engagements, vous regardez l’avenir avec sérénité car votre retraite est préparée.

Contactez-nous pour en savoir plus

Prévoyance professionnelle

Individualisation de la prévoyance professionnelle : une gestion sur-mesure dans le 2ème pilier.

En collaboration avec nos partenaires Elite et PensExpert, nous mettons à disposition notre savoir-faire et nos compétences en matière de gestion de fortune dans le cadre du libre passage et de la prévoyance professionnelle hors-obligatoire.

Bel-Etage est une solution flexible qui consiste à créer, en faveur d’une partie déterminée du personnel de l’entreprise, une caisse de prévoyance professionnelle dite ‘hors-obligatoire’ complémentaire à celle imposée par la LPP (loi sur la prévoyance professionnelle) afin d’améliorer les prestations retraite, invalidité et survivants des assurés, tout en optimisant leurs possibilités d’économies fiscales via la prévoyance professionnelle (cotisations ordinaires + rachats d’années d’assurance).

C’est ainsi que les indépendants, chefs d’entreprise et autres cadres supérieurs ont la possibilité d’allouer des fonds – souvent importants – à l’amélioration sensible de leurs prestations de retraite tout en bénéficiant simultanément de la déduction intégrale de ces sommes de leur revenu imposable.

Loin d’être gérés anonymement et collectivement par une compagnie d’assurance ou par une caisse de pensions avec les fonds de milliers d’autres assurés, les montants investis dans la prévoyance complémentaire sont gérés de manière personnalisée par Bordier & Cie en fonction d’une stratégie définie par l’assuré en fonction de ses besoins propres.

Avantages

  • Amélioration des prestations retraite, invalidité et décès des affiliés
  • Complémentarité par rapport aux mesures de prévoyance déjà existantes dans l’entreprise. Différents plans de prévoyance professionnelle mis en place auprès de prestataires distincts, peuvent cohabiter
  • Simplicité d’implémentation
  • Maximisation des possibilités d’optimisation fiscale des assurés via les rachats. Le patrimoine détenu dans une fondation de prévoyance professionnelle (ou dans une fondation de libre passage) est par ailleurs libre d’impôt sur le revenu et sur la fortune
  • Gestion personnalisée des avoirs de prévoyance par un gestionnaire expérimenté Bordier & Cie
  • Possibilité de placements hypothécaires pour les assurés
  • Fidélisation des collaborateurs clés de l’entreprise
  • Transparence totale: l’affilié reçoit l’intégralité des rendements générés moins des commissions de gestion clairement identifiées

Avantages

Contactez-nous pour en savoir plus

Family services

Une vision patrimoniale plus large.

Bordier family services exécute coordonne, dirige

Notre Bordier Family Services exécute, coordonne et dirige l’ensemble des services professionnels (en dehors de la gestion), requis par une famille de type ‘high net worth’ :

  • L’optimisation du patrimoine familial
  • L’administration de ce patrimoine
  • Sa transmission à la génération suivante
  • Les services annexes (immobilier, etc..)

Bordier family services exécute coordonne, dirige

Mise à disposition d’un reseau de nombreux contacts

Le Bordier Family Services met à disposition le réseau de nombreux contacts développé depuis plusieurs décennies pour la famille et les amis de la famille Bordier. En effet, la pérennité d’un capital, tout comme celle d’une entreprise, se doit d’être assurée sur le long terme. Ainsi, ces familles disposant de ressources importantes, qu’elles soient héritées ou plus récentes, devraient tout mettre en oeuvre pour faire grandir ce patrimoine, afin de pouvoir le transmettre à la génération suivante dans les meilleures conditions possible.

Nous vous proposons de partager et de vous faire profiter de notre expérience (depuis près de 170 ans), tout en y intégrant vos propres valeurs et visions.

Mise à disposition d’un reseau de nombreux contacts

Contactez-nous pour en savoir plus

Bordier FinLab SA

L’innovation en matière de nouvelles solutions d’investissement.

Bordier FinLab SA est un laboratoire d’idées qui a pour objectif de rechercher et de proposer des solutions innovantes via :

  • les fonds de placement traditionnels et non-traditionnels
  • les placements privés (private equity)
  • les dettes privées
  • les produits structurés complexes

Sur la base de critères d’investissements différents, elle permet notamment aux gérants de Bordier & Cie d’investir dans de nouveaux fonds en phase de développement (seeding), favorisant ainsi l’éclosion de nouveaux talents tout en offrant un potentiel de forte valeur ajoutée.

Bordier FinLab SA permet de sortir des approches traditionnelles, afin de trouver des solutions nouvelles et avant-gardistes correspondant aux souhaits des investisseurs d’aujourd’hui et de demain.

Bordier FinLab SA est une entité détachée de la banque Bordier & Cie, mais qui bénéficie entièrement de son appui et de son réseau. Elle s’associe à un cercle de partenaires institutionnels établis, constitué d’un nombre limité de banques, family offices et gérants indépendants.

Bordier FinLab SA assure également une veille technologique des avancées touchant l’industrie bancaire (finance participative, fintech,…) et servira, le cas échéant, d’incubateur pour le groupe Bordier.

Contactez-nous pour en savoir plus

Véronique Grossen

Bordier FinLab SA
Rue de la Rôtisserie 11
1204 Genève
veronique.grossen@bordier.com
T: +41 58 258 02 71

Bertrand Clavien

Bordier FinLab SA
Rue de la Rôtisserie 11
1204 Genève
bertrand.clavien@bordier.com
T: +41 58 258 03 33

Conseils en investissement pour associations et fondations

Les organisations à but non lucratif se situent au cœur de notre réflexion.

Les organisations à but non lucratif agissent au service de ses membres (organisation d’entraide) ou de tiers (aide à autrui). Leur financement s’opère par le biais de prestations de services rémunérés, de dons et de rendement de patrimoine : une gestion pérenne et responsable de cette fortune est donc nécessaire. Bordier & Cie s’est donc spécialisé dans ce domaine.

Nos prestations s’adressent par conséquent:

  • Aux fondations classiques, fondations donatrices, fondations de droit public, corporations
  • Aux associations à but non lucratif, associations/organisations faîtières

Nos solutions proposées :

  • Une analyse financière : évaluation des recettes, rémunérations, contributions financières, dons, réserves affectées à des usages précis, établissement de budgets ainsi que des plans de financement de projets
  • L’étude de la stratégie de placement : expertise de la fortune globale de la fondation/de l’association, choix d’une stratégie de placement adaptée, examen du règlement de placement
  • La Gestion de fortune : allocation d’actifs optimisée en fonction des besoins et objectifs de la fondation

Nous assurons ainsi la pérennité de chaque organisation à long terme.

Contactez-nous pour en savoir plus

Gérants de fortune indépendants

Une équipe dédiée. Les professionnels de la finance peuvent bénéficier des conseils et des services de Bordier & Cie.

Nous leur offrons:

  • Un service unique et dédié, composé d’une équipe professionnelle, multilingue, et d’interlocuteurs directs dans la salle des marchés
  • Une approche ‘Groupe’ (nous avons 3 centres bancaires en Suisse, à Singapour et aux Turques et Caïques) et des accès aux meilleurs gérants de fonds dans le monde
  • Un département dans une banque à taille humaine, gage de flexibilité, de service sur mesure et de réactivité
  • Un accès direct aux associés
  • Une indépendance absolue, garantie d’un vrai partenariat avec nos clients
  • Une plateforme avec architecture ouverte
  • Un département de recherche et d’analyse financière performante
  • Des conseils en investissements
  • Un accès direct au logiciel d’information
  • Un support juridique et fiscal proposant des solutions de ‘complex money’
Contactez-nous pour en savoir plus

Nos bureaux en Suisse

Genève

Rue de Hollande 16
CH-1204 Genève
Case postale 5515
CH-1211 Genève 11
T + 41 58 258 00 00
F + 41 58 258 00 40

Berne

Spitalgasse 40
P.O. Box
CH-3001 Bern
T + 41 58 258 07 00
F + 41 58 258 07 10

Nyon

Rue de la Porcelaine 13
CH-1260 Nyon
Case postale 1045
CH-1260 Nyon 1
T + 41 58 258 07 50
F + 41 58 258 07 70

Zurich

Talstrasse 83
CH-8001 Zürich
T + 41 58 258 05 00
F + 41 58 258 05 50